あなたへ、
保険のこと、
お茶でも飲みながら
ゆっくりお話しませんか。
郵便局で30年、保険の窓口に立ち続けた夫婦が
定年後に始めた、小さな相談室です。
難しいことばは使いません。
ゆっくり、何度でも、ご説明します。
大城 健一・節子
scroll
あなたへ、
郵便局で30年、保険の窓口に立ち続けた夫婦が
定年後に始めた、小さな相談室です。
難しいことばは使いません。
ゆっくり、何度でも、ご説明します。
わたしたち夫婦は、それぞれ30年以上、郵便局の保険窓口で働いてきました。
定年を迎えたとき、「まだまだお役に立てるんじゃないか」と思いました。お客様から「あなたに相談してよかった」と言っていただける——それが何よりのやりがいでしたから。
そこで自宅を少し改装して、この小さな相談室を開きました。
大きな看板も、きれいなオフィスもありません。でも、お出しするお茶と、あなたのお話にじっくり耳を傾ける時間なら、たっぷりございます。
わたしたちにご相談いただく内容で、特に多いものです。
「入院したとき、今の保険で足りるのかしら…」
ご加入中の医療保険が現在の医療制度に合っているか、一緒に確認します。古い保険は保障に穴があることも。
「介護が必要になったら、家族に迷惑をかけたくない…」
介護費用の目安と、公的保険でカバーできる範囲、民間の介護保険で備えるべきポイントをお伝えします。
「年金、いつからもらうのが一番お得なの？」
繰り上げ・繰り下げ受給のメリットとデメリット、ご家庭の状況に合った受け取り開始時期を一緒に考えます。
「年金暮らしで保険料がきつくなってきて…」
今のご契約内容を棚卸しして、重複や不要な特約がないか確認。無理なく続けられるプランにまとめ直します。
「孫の教育資金を少し助けてあげたいけど…」
お孫さんのための積立や生前贈与を活用した学資準備の方法もご相談いただけます。
「お葬式の費用、子どもに負担させたくなくて…」
終身保険を使った葬儀費用の準備や、相続時の非課税枠の活用についてわかりやすくご説明します。
お電話いただければ、ご都合の良い日をお伺いします。「ちょっと話を聞いてみたいだけ」でも大歓迎です。
保険証券をお持ちいただければ一緒に確認します。なくても大丈夫。まずはお困りごとをゆっくり聞かせてください。
現在の保障内容を図にまとめてご説明します。見直しが必要な場合も、なぜそうなのか丁寧にお伝えします。
書類の書き方もお手伝いします。ご家族にも同席いただけます。急かすことは決してありません。
ご契約後も、保険金の請求手続き、住所変更など、何でもお手伝いします。年に一度はお電話でご様子をうかがっています。
※ 相談料は無料です。保険の加入を強制することは一切ございません。
「難しい言葉ばかりで諦めていた保険の見直しを、節子さんが絵を描いて説明してくれて、やっと理解できました。もっと早く来ればよかった。」
「父の介護保険の相談で伺いました。健一さんが父の話を根気よく聞いてくださって、父も安心したようです。帰りに『また行きたい』と言っていました。」
「保険料が月々3万円近くかかっていたのが、必要な保障はそのままで1万5千円になりました。浮いたお金で孫とお寿司を食べに行きます。」
「年金の繰り下げ受給のこと、役所では早口で説明されてわからなかったけど、健一さんに紙に書いてもらってすっきりしました。お茶もおいしかったです。」